中新網(wǎng)山東新聞1月8日電(記者 李欣)1月8日，《2021中國(guó)高凈值人群財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理白皮書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱《白皮書(shū)》)第三站發(fā)布會(huì)于濟(jì)南舉行，該白皮書(shū)為陽(yáng)光人壽與胡潤(rùn)百富調(diào)研院首次攜手，旨在積極探索高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理與品質(zhì)生活服務(wù)的綜合解決方案。

　　“我們把擁有1000萬(wàn)元人民幣及以上資產(chǎn)的中國(guó)家庭定義為‘高凈值家庭’�！� 胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)解讀《白皮書(shū)》稱，本次研究以高凈值家庭為對(duì)象，覆蓋中國(guó)多個(gè)一線城市、新一線城市及二線城市，在2021年9月至11月按照性別、年齡、地域、家庭凈資產(chǎn)等維度進(jìn)行分層，隨機(jī)抽樣，以問(wèn)卷訪問(wèn)形式對(duì)599位金融、貿(mào)易、制造、科技等行業(yè)的高凈值人群代表開(kāi)展定量研究。其中，60%的被訪者是企業(yè)家或企業(yè)初創(chuàng)合伙人、主要股東，男性占63%，女性占37%，平均年齡43歲；同時(shí)對(duì)14位來(lái)自不同行業(yè)、地域的高凈值人群進(jìn)行一對(duì)一深度定性訪問(wèn)，其中有70后“創(chuàng)一代”，也有90后“接班人”和“創(chuàng)二代”。

　　胡潤(rùn)表示，風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)富安全和財(cái)富增長(zhǎng)的基礎(chǔ)，而保險(xiǎn)之于風(fēng)險(xiǎn)管理，具有不可替代的優(yōu)勢(shì)�！栋灼�書(shū)》顯示，企業(yè)家們普遍認(rèn)為企業(yè)正在受到內(nèi)外部雙向的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。93%的企業(yè)家表示企業(yè)存在資金壓力，66%的企業(yè)家擔(dān)憂來(lái)自市場(chǎng)變化的風(fēng)險(xiǎn)。

　　《白皮書(shū)》指出，除流動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品外，88%的高凈值人群家庭廣泛配置壽險(xiǎn)、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等安全型產(chǎn)品，以及股票、黃金等高回報(bào)投資型產(chǎn)品；70%的高凈值人群家庭配置重疾險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等保障型產(chǎn)品；45%的高凈值人群家庭在珠寶、古董、藝術(shù)品、紅酒等特殊型產(chǎn)品有資金投入。

　　胡潤(rùn)表示，高凈值人群普遍認(rèn)為通過(guò)長(zhǎng)期性持續(xù)地購(gòu)買保險(xiǎn)，可以保障財(cái)富安全，在將來(lái)應(yīng)對(duì)各種突發(fā)情況，如醫(yī)療、養(yǎng)老、子女教育、財(cái)富代際傳承等資金需求。71%的高凈值人群選擇通過(guò)配置保險(xiǎn)產(chǎn)品管理財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，48%選擇配置有利于資產(chǎn)傳承的相關(guān)保險(xiǎn)，如終身壽險(xiǎn)等。保險(xiǎn)作為最直接與“保障”緊密相連的金融工具，受到高凈值人群的偏愛(ài)。希望這本白皮書(shū)可以幫助更多企業(yè)家和財(cái)富人士關(guān)注管理財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，用保險(xiǎn)助力其財(cái)富的安全、穩(wěn)定和傳承。

　　從金融工具資金配置比例看，高凈值家庭34%的投資資金用于流動(dòng)型金融工具配置，其次是投資型和安全型金融工具配置，分別為27%和26%；保障型金融工具占家庭投資資金的20%，特殊型金融工具占家庭投資資金比例相對(duì)較少，僅為16%。

　　在以上高凈值人群中，41%的受訪者認(rèn)為自己是穩(wěn)健型投資者，愿意為收益承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，但不會(huì)在高收益吸引下嘗試高風(fēng)險(xiǎn)投資；平衡型占29%，會(huì)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益，風(fēng)險(xiǎn)承受能力適中。定性研究顯示，高凈值人群不會(huì)貿(mào)然將資金投向認(rèn)識(shí)范圍之外的領(lǐng)域。

　　陽(yáng)光人壽總裁王潤(rùn)東現(xiàn)場(chǎng)對(duì)陽(yáng)光保險(xiǎn)、在陽(yáng)光保險(xiǎn)可以享受到的服務(wù)以及如何提供專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案三個(gè)方面展開(kāi)詳細(xì)介紹。他表示，陽(yáng)光人壽推出“陽(yáng)光·臻傳”高客品牌及“3+N”高客增值服務(wù)體系，是希望通過(guò)陽(yáng)光的服務(wù)能夠讓客戶感受到更多的溫度，最終“讓我們的服務(wù)成為您選擇陽(yáng)光的理由”。(完)