中新網(wǎng)山東新聞3月6日電 “您好，我們是刑偵支隊(duì)的民警，這是我們的文件。現(xiàn)在想調(diào)查一下這幾位客戶(hù)的交易流水，請(qǐng)您配合�！比涨�，廣發(fā)銀行濟(jì)南分行相關(guān)工作人員正在接受警方的司法查詢(xún)。工作人員收到警方查詢(xún)名單時(shí)，發(fā)現(xiàn)名單人員眾多，涉及全國(guó)9個(gè)省份，僅山東省的客戶(hù)就有30多戶(hù)，而且涉及多家銀行、逾期金額較大、逾期天數(shù)較長(zhǎng)，在系統(tǒng)里查詢(xún)到所有客戶(hù)均處于“失聯(lián)”狀態(tài)。

　　種種跡象表明，上述客戶(hù)存在惡意逃避還款的情況，廣發(fā)銀行濟(jì)南分行相關(guān)工作人員憑借多年打擊金融“黑灰產(chǎn)”的經(jīng)驗(yàn)得出，本次查詢(xún)客戶(hù)很可能涉及“反催收”“黑灰產(chǎn)”。

　　近年來(lái)，與信用卡有關(guān)的金融“黑灰產(chǎn)”開(kāi)始陸續(xù)出現(xiàn)。相關(guān)組織通常打著“代理維權(quán)”的旗號(hào)，開(kāi)展“反催收”“債務(wù)重組”“代理投訴”“修復(fù)征信”“減免息費(fèi)”“延期還款”等所謂代理“業(yè)務(wù)”，實(shí)則通過(guò)偽造證明、惡意投訴舉報(bào)等方式唆使或協(xié)助債務(wù)人惡意“逃廢債”并非法獲利。受外部環(huán)境的催化，近年這些游走在法律邊緣的行為迅速形成了具有產(chǎn)業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化、團(tuán)伙化特征的金融“黑灰產(chǎn)”產(chǎn)業(yè)鏈。

　　這些“黑灰產(chǎn)”，收取高額傭金，倒賣(mài)個(gè)人信息，加劇債務(wù)人負(fù)擔(dān)，讓債務(wù)人被反復(fù)收割，嚴(yán)重侵犯了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，對(duì)金融秩序也產(chǎn)生了影響，更是嚴(yán)重侵蝕到社會(huì)信用體系。他們?yōu)檫_(dá)成目的重復(fù)撥打銀行客服熱線(xiàn)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)熱線(xiàn)，嚴(yán)重?cái)D占資源，導(dǎo)致正常客戶(hù)聲音被淹沒(méi)，真正有需求的公眾無(wú)法得到應(yīng)有的保障；通過(guò)各種說(shuō)辭或偽造的證明文件等非法手段以達(dá)到其修改征信記錄的目的，影響征信體系建設(shè)，形成了不良示范效應(yīng)。

　　面對(duì)信用卡行業(yè)“黑灰產(chǎn)”作案手法日益狡詐、技術(shù)手段復(fù)雜化的趨勢(shì)，在監(jiān)管部門(mén)的高度重視和指導(dǎo)下，廣發(fā)銀行濟(jì)南分行建立了打擊金融“黑灰產(chǎn)”的常態(tài)化機(jī)制，運(yùn)用總行金融科技的先進(jìn)技術(shù)，提升對(duì)金融“黑灰產(chǎn)”的分析識(shí)別精準(zhǔn)度，運(yùn)用聲紋、知識(shí)圖譜等技術(shù)，搭建“反催收客群”識(shí)別模型和“反催收集團(tuán)庫(kù)”，緊盯反催收投訴新手段，在客戶(hù)服務(wù)、資產(chǎn)管理等對(duì)客渠道深入研究挖掘反催收的相關(guān)違法犯罪線(xiàn)索，并及時(shí)與各地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行線(xiàn)索溝通移交，密切配合公安機(jī)關(guān)的打擊行動(dòng)。

　　2023年，一起涉及全國(guó)10多個(gè)省市、30多家銀行的金融“黑灰產(chǎn)”大案，在廣發(fā)銀行濟(jì)南分行的大力協(xié)助下，歷時(shí)近一年最終偵破，12名涉案人員被依法逮捕。實(shí)現(xiàn)了廣發(fā)銀行濟(jì)南分行打擊金融“黑灰產(chǎn)”的重大突破，有力震懾了“反催收”等擾亂金融秩序的“黑灰產(chǎn)”。

　　為了從源頭上杜絕黑灰產(chǎn)犯罪的滋生，廣發(fā)銀行濟(jì)南分行還積極加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的宣傳教育。通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下多元化的渠道，向廣大客戶(hù)普及金融安全知識(shí)，如同敲響了一聲聲警鐘，喚醒客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，讓他們?cè)诮鹑诘暮Ｑ笾心軌蜃匀绲乇Ｗo(hù)自己。

　　廣發(fā)銀行濟(jì)南分行工作人員表示，打擊“黑灰產(chǎn)”犯罪是一場(chǎng)沒(méi)有終點(diǎn)的持久戰(zhàn)，需要全社會(huì)的齊心協(xié)力，該行將堅(jiān)定不移地加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的深度合作，持續(xù)加大打擊力度，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定立下不朽功勛。同時(shí)也呼吁廣大市民一定要提高自身的金融安全意識(shí)，切勿輕易泄露個(gè)人寶貴信息，堅(jiān)決遠(yuǎn)離任何非法金融活動(dòng)。一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況，務(wù)必及時(shí)向銀行或公安機(jī)關(guān)報(bào)告，讓我們攜手共同營(yíng)造一個(gè)安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境。

　　未來(lái)，廣發(fā)銀行濟(jì)南分行將繼續(xù)堅(jiān)決踐行“以人民為中心”的發(fā)展思想，提升經(jīng)營(yíng)管理效能，為公眾和社會(huì)創(chuàng)造更多價(jià)值。在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理，對(duì)外提升各方合作聯(lián)動(dòng)打擊金融“黑灰產(chǎn)”的效率，切實(shí)保障消費(fèi)者權(quán)益，為構(gòu)建和諧的金融環(huán)境和社會(huì)環(huán)境貢獻(xiàn)力量，繼續(xù)攜手公安機(jī)關(guān)通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)掀起打擊金融“黑灰產(chǎn)”的新高潮，守護(hù)廣大消費(fèi)者的金融晴空。(完)